Udbytte fra Sparindex – så meget udbetaler fondene i 2021

Udbytte fra Sparindex i 2021 er lige om hjørnet og derfor skal vi blive klogere på, hvad vi kan forvente at få og hvordan det udregnes.

Processen og det med småt

Med udbytte gælder det altid, at det ikke kan være kendt på forhånd. Dette er endnu mere sandt, når vi kigger på investeringsfonde.

Jeg får tit spørgsmålet:

Hvad forventer du at få i udbytte fra Sparindex i fremtiden?

– Håbefuld ny investor

Der må jeg skuffe og bare svare, at jeg ikke forventer noget, for det er ikke muligt at forudse.

Dernæst følger ofte spørgsmålet:

Men, hvad gætter du på?

– Undrende håbefuld ny investor

Her må jeg igen skuffe, for jeg kan ikke se, at det er muligt at give et kvalificeret gæt på, hvad udbyttet fra Sparindex fonde vil være i fremtiden.

Det er der flere grunde til, men her følger lige 3:

1. Jo mere de har handlet aktier i løbet af året, jo mere SKAL de udbetale i udbytte
2. Størrelsen på udbyttet er delvist bestemt af udbyttet fra de underliggende aktier
3. Det skal besluttes på et bestyrelsesmøde i foreningen

1. Grund – Performance kan ikke forudsiges

Nr. 1 er delvist bestemt af, hvordan aktierne performer, i det indeks der følges, hvis fonden er passiv. Dertil kan vi så lægge deres strategi for at matche indekset og hvor ofte og hurtigt de reagerer på de underliggende ændringer. Der er der absolut ingen måde at vide noget som helst om, som almindelig privatinvestor.

2. Grund – Andres beslutninger kan ikke forudsiges

Nr. 2 er summen af beslutninger om størrelsen på udbetalt udbytte fra alle de underliggende aktier. Igen er der ingen jordisk chance for at vide noget som helst om det på forhånd.

3. Grund – Ikke en flue på væggen

Nr. 3 er også umulig at forudse, fordi vi ikke er en flue på væggen i bestyrelseslokalet. Logisk og rationelt set, burde de beslutte at udbetale så lidt udbytte som lovligt muligt, fordi vi som investorer bliver fattigere hver gang der udbetales udbytte, da vi bliver beskattet. Men mennesker er som bekendt ikke rationelle og en af de største fejlantagelser i investeringsmiljøet er, at man bliver rigere af at modtage udbytte.

Nu er alt det processuelle og forståelsen på plads.

Lad os så blive lidt klogere på udbytte fra Sparindex i 2021.

Oversigt over forventet udbytte fra Sparindex

Fra sparindex.dk:

Udbytterne er foreløbige og ureviderede. Vi skal derfor gøre opmærksom på, at de endelige udbytter kan ændre sig i forhold til forventede udbytter

Den sidste handelsdag med investeringsbeviser inkl. de forventede udbytter indeholdt i indre værdi er den 22. februar 2021.

Den første handelsdag med investeringsbeviser ekskl. forventede udbytter indeholdt i indre værdi er den 23. februar 2021.

Udbyttet forventes at blive udbetalt til investorernes konti torsdag den 25. februar 2021.

De endelige udbytter vil blive offentliggjort inden udbetalingen.

Kilde: Sparindex

Udbytte vises som kroner du modtager pr. investeringsbevis.

Kilde: https://sparindex.dk/udbytte/

Sådan regner du ud, hvad du får i udbytte fra Sparindex

I princippet er udregningen ret simpel, men, hvis du nu aldrig har prøvet at forholde dig til udbytte før, så er det ikke sikkert, at det er så åbenlyst.

Du logger på din investeringsplatform og i oversigten for dine investeringer finder du antal for hver af de fonde du har.

Dernæst kigger du i tabellen ovenover og finder udbytte for den eller de fonde du har.

Slutteligt ganger du bare de to tal: Antal x udbytte.

Eksempel

Fond	Antal	Udbytte	I alt
Sparindex Globale Aktier	1.000	3,4 kr.	3.400 kr.

Så er der bare lige det ved det, at du skal betale skat af udbyttet, hvis der er tale om et depot med frie midler.

Når det gælder skat, så er satserne her i 2021 således:

• < 56.500 kr. er skattesatsen 27%
• > 56.500 kr. er skattesatsen 42%

På de fleste platforme bliver skatten trukket automatisk, så dit ansvar er egentlig bare at tjekke, at det er gjort korrekt, når du ser din årsopgørelse igennem.

• Apropos årsopgørelse, så tjek tjenesten Tax Helper.

I eksemplet ovenover er afkastet under 56.500 kr. og der skal derfor betales 27% i skat.

Skat: 3.400 kr. x 27% = 918 kr.

Afkastet efter skat bliver derfor:

Afkast efter skat: 3.400 kr. – 918 kr. = 2.482 kr.

• Du får altså reelt 2.482 kr. i hænderne, hvis du modtager et udbytte på 3.400 kr.

Hvad du så vil gøre med udbyttet fra Sparindex, må være helt op til dig. Vil du gerne blive endnu rigere, så geninvesterer du dem bare.

Synes du derimod, at Corona er noget lort og har brug for at forsøde tilværelsen lidt, så har du her lidt krudt at fyre af.

Vores forventede udbytte fra Sparindex i 2021

Katrine og jeg investerer som bekendt kun i to fonde, én til aktier og én til obligationer, så udregningen er temmelig simpel for vores vedkommende.

• Der er jo en grund til, at det hedder simpel investering.

Fond	Udbytte
Sparindex Globale Aktier	27.951,4 kr.
Sparindex Stabile Obligationer	160,6 kr.
I alt	28.112 kr.

Husk på, at det er forventet udbytte fra Sparindex. Det ligger ikke helt fast, at udbyttet ender med at tage sig sådan ud.

Pengene bliver selvfølgelig bare geninvesteret, da vi følger rigdomsformlen og går efter at blive rigere. I hvert fald indtil, at jeg kan bryde fri af hamsterhjulet.

Hvad gør du med udbyttet? Skriv gerne en kommentar!