Portefølje

Portefølje er betegnelsen for dine samlede investeringer. Tænk på det som en kurv, hvori du lægger dine investerings-æg.

Som ny indenfor investering er der meget viden at holde styr på, både hvad angår ord og begreber såvel som koncepter. Et af de ord du sikkert er faldet over, er portefølje.

Hvad er en portefølje

Ordet portefølje kommer oprindeligt fra Fransk, fortæller Den danske ordbog os:

Portefølje: fra fransk portefeuille, af porter ‘bære’ og feuille ‘blad’

Udtrykket bruges som betegnelsen for rammen om en mængde i mange forskellige henseender.

Når det kommer til investering, så er portefølje et udtryk for rammen om vores investeringer og dermed et overblik over alle vores investeringer. I investeringssammenhæng er portefølje og investeringsportefølje altså det samme.

Porteføljen er kurven og investeringerne æggene.

Jo flere forskellige æg der er i vores kurv, jo højere diversitet i vores investeringsportefølje. Principielt behøver du kun to typer af æg:

• Aktier
• Obligationer

Det er nok til at kunne danne en investeringsportefølje der passer til netop dig.

Hvordan vises en portefølje?

Det er sjældent at investorer, banker og børsmæglere reelt viser en kurv og æg, når de fremviser deres investeringer.

I branchen er lagkagediagrammer mere populære. Herunder kan du se to måder at opgøre en investeringsportefølje på. Den ene er ved at vise fordelingen imellem aktiv-klasserne, akter og obligationer. Den anden ved at vise de enkelte aktiver.

Eksempel på en portefølje

Det mest almindelige er at vise en investeringsportefølje med aktiverne, men det kan være svært, hvis du investerer i fonde, da hver fond indeholder hundredvis af aktier. Her vil de fleste blot vise, hvilke fonde de investerer i, i stedet for de underliggende aktier.