ESG investering – Fremtidens bæredygtige investering?

ESG investering har fyldt meget de seneste år grundet et øge fokus på bæredygtighed og klima. Men, er det fremtidens bæredygtige investering?

I takt med, at verden står over for alvorlige klimaudfordringer, social ulighed og stigende krav om god selskabsstyring, bliver ESG-investeringer (Environmental, Social, Governance) stadig mere populære. Men hvad indebærer ESG-investering egentlig, og hvordan kan det være en del af en langsigtet investeringsstrategi?

I dette indlæg vil vi dykke ned i, hvad ESG er, hvorfor det er vigtigt, og hvordan du kan komme i gang med ESG-investeringer.

Hvad er ESG-investering?

ESG står for Environmental (miljø), Social (social) og Governance (ledelse). Det er tre nøglefaktorer, som investorer bruger til at vurdere virksomheder, der arbejder med bæredygtighed.

I modsætning til traditionelle investeringer, der primært fokuserer på finansiel performance, ser ESG-investeringer på en virksomheds påvirkning på miljøet, dens forhold til medarbejdere og samfund samt dens ledelsesstruktur.

• Environmental (Miljø): Dette handler om en virksomheds påvirkning på miljøet. Det inkluderer alt fra CO2-udledning og ressourceforbrug til affaldshåndtering og energikilder. Virksomheder, der arbejder aktivt med at reducere deres miljøaftryk, scorer højere på denne parameter.

• Social (Social): Den sociale del handler om, hvordan virksomheden behandler mennesker både internt og eksternt. Det kan omfatte medarbejderforhold, ligestilling, sikkerhed, menneskerettigheder og relationer til samfundet.

• Governance (Ledelse): Governance refererer til virksomhedens ledelse, transparens og etiske standarder. Dette inkluderer bestyrelsens sammensætning, lønpolitik, anti-korruptionspolitik og andre interne regler, der sikrer god forretningsskik.

Når du investerer i en virksomhed, der har høje ESG-standarder, betyder det, at du støtter en virksomhed, der arbejder på at skabe positive effekter inden for disse tre områder.

ESG-investering handler således ikke kun om økonomisk afkast, men også om at bidrage til en bæredygtig udvikling.

Hvorfor vælge ESG-investering?

Der er mange grunde til at overveje ESG-investering, udover det åbenlyse ønske om at investere i en bedre fremtid.

Lad os se på nogle af de vigtigste fordele ved ESG-investeringer:

1. Langsigtet afkast

Selvom mange stadig tror, at bæredygtige investeringer betyder at ofre økonomisk afkast, er der ikke noget, der tyder på det. Virksomheder med stærke ESG-praksisser er ofte bedre rustet til at håndtere fremtidige risici, hvilket kan være med til at gøre dem mere stabile på lang sigt.

En virksomhed der investerer i at reducere sin CO2-udledning eller forbedre sine arbejdsforhold, kan for eksempel undgå store omkostninger forbundet med reguleringer, miljøkatastrofer eller arbejdskonflikter.

Dette kan føre til bedre finansiel performance over tid.

2. Risikominimering

En af hovedårsagerne til, at investorer vælger ESG-investeringer, er risikominimering. Ved at vælge virksomheder med stærke ESG-profiler reducerer du risikoen for skandaler, retssager eller dårlige forretningsbeslutninger, som kan skade virksomhedens omdømme og aktiekurs.

Virksomheder, der ikke tager ESG alvorligt, kan i stigende grad møde modstand fra både forbrugere, myndigheder og investorer. Dette kan have en negativ indvirkning på deres aktieværdi og langsigtede udsigter.

Dette aspekt bliver i større og større grad en del af at foretage en fundamental analyse af en given virksomhed.

3. Etisk investering

Mange investorer er i stigende grad interesserede i at investere deres penge i virksomheder, der stemmer overens med deres egne værdier. ESG-investering giver dig mulighed for at støtte virksomheder, der arbejder for en grønnere, mere retfærdig og gennemsigtig fremtid.

For nogle investorer er det ikke længere nok bare at fokusere på økonomisk afkast – de vil også have deres penge til at gøre en forskel i verden.

Hvordan kommer du i gang med ESG-investering?

At komme i gang med ESG-investering kræver ikke nødvendigvis, at du omlægger hele din portefølje. Her er en trin-for-trin guide til, hvordan du kan begynde at investere mere bæredygtigt.

1. Forstå dine værdier og prioriteter

Før du begynder at investere i ESG, er det vigtigt at afklare, hvad der er vigtigt for dig.

Er du mest interesseret i miljømæssige forhold, såsom klimaforandringer og CO2-reduktion? Eller prioriterer du sociale aspekter som ligestilling og arbejdsforhold? Ved at forstå dine egne værdier kan du bedre vælge investeringer, der stemmer overens med dem.

2. Brug ESG-ratings

Mange finansielle institutioner og investeringsplatforme tilbyder i dag ESG-ratings for de virksomheder, de analyserer.

Disse ratings kan give dig et indblik i, hvordan en virksomhed klarer sig på ESG-fronten. Nogle af de mest populære ratingbureauer inkluderer MSCI ESG Ratings, Sustainalytics og danske Matter.

Vær dog opmærksom på, at ESG-ratings ikke altid er ensartede, da forskellige udbydere kan vægte forskellige faktorer forskelligt. Det kan derfor være en god idé at undersøge flere kilder.

Der har de senere år desværre også været en del sager om greenwashing, hvor ESG bliver brugt som et rent markedsføringstrick, så du skal være kritisk, når du undersøger den slags her.

3. Vælg ESG-fokuserede fonde

En af de nemmeste måder at komme i gang med ESG-investering er ved at vælge ESG-fokuserede indeksfonde eller ETF’er (Exchange Traded Funds).

Disse fonde investerer udelukkende i virksomheder, der opfylder visse ESG-kriterier, hvilket gør det nemmere for dig at få eksponering mod bæredygtige virksomheder uden at skulle analysere hver enkelt virksomhed.

En populær ETF er iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF, men der er også mulighed for en dansk investeringsforening i form af Sparindex INDEX Bæredygtige Global KL.

4. Diversificer din portefølje

Selvom du måske har stærke holdninger til visse ESG-temaer, er det vigtigt ikke at lægge alle dine æg i én kurv.

Diversificering er altid vigtigt i investeringer, og det gælder også for ESG-investeringer. Ved at investere i forskellige sektorer, regioner og virksomheder kan du sprede din risiko og samtidig støtte forskellige bæredygtige initiativer.

Det er en af grundende til, at en stor global indeksfond kan være en god måde investere i ESG, fordi du automatisk får en stor spredning.

5. Følg udviklingen

ESG-området er i konstant udvikling, og nye love, standarder og tendenser kan påvirke både virksomheder og investeringer. Det er derfor vigtigt løbende at holde dig opdateret på nyheder og tendenser inden for ESG, så du kan tilpasse din investeringsstrategi efter de nyeste data.

Afsluttende tanker

ESG-investeringer handler om mere end blot økonomisk gevinst. Det er en måde at sikre, at dine penge arbejder for en bedre fremtid, både for dig selv og for kommende generationer.

Ved at investere i virksomheder, der tager ansvar for miljøet, deres medarbejdere og deres forretningspraksis, bidrager du til en mere bæredygtig verden – samtidig med at du kan sikre dig et godt afkast.

For mange investorer er ESG-investering blevet en naturlig del af deres langsigtede strategi. Med den stigende efterspørgsel på bæredygtighed fra både forbrugere, virksomheder og myndigheder, er det ikke længere et spørgsmål om, hvorvidt bæredygtighed er vigtigt – men hvordan du kan implementere det i din investeringsportefølje og om ESG er den rigtige måde at gøre det på.

Så næste gang du overvejer at investere, så spørg dig selv: Er dette en virksomhed, der arbejder for en bæredygtig fremtid? Hvis svaret er ja, kan du være sikker på, at du ikke blot investerer i dit eget afkast, men også i planetens fremtid.